Habib Bank AG Zurich

عربي
AR
Login
Menu
Edit Content
Menu

Habib Bank AG Zurich

عربي
Open Business Account
Login
Menu

Schedule of Charge – Islamic

PRODUCTS & SERVICES
Relationship Type Avg. Balance Required
Resident: Minimum Average Monthly Balance (Current + Savings + Time + Call + Portfolio across all currencies) AED 550,000 (Note: If the balance remains below the average requirement for 3 consecutive months the relationship will be moved to branch)
Non-Resident: Minimum Average Monthly Balance (Current + Savings + Time + Call + Portfolio across all currencies) AED 550,000 (Note: If the balance remains below the average requirement for 4 consecutive months the relationship will be closed)
Minimum Amount of Time Deposit AED 25,000 or equivalent
Charges
Non-maintenance of minimum average monthly balance AED 150 per month (Note: This will apply from 4th month onwards i.e. excluding the month of account opening and next 2 months)
Premature withdrawal of Time Deposit 1% penalty
Relationship Closure Fee Nil
Cheques
Cheque Collection (non-AED) 0.125% (min US$5 & max US$100)
Inward Cheque Return AED 100 per cheque
DDS Payment Return AED 25 per payment (1st time only)
Foreign Cheques Returned unpaid AED 100 + other bank charges + courier charges
Outward / Deposit Cheque returned * Free + courier charges AED 19
* Non-resident customers will have to collect from Home Branch only.
Debit Card
Annual Fee (Visa Infinite) Free
Supplementary Card Issuance Fee Free
Card replacement charges Free
Secret PIN Code replacement charges Free
HBZ ATM transactions in UAE Free
Non-HBZ ATM transactions in UAE AED 2 per transaction
International ATM Cash withdrawal charges (Non-Dirham) AED 20 per withdrawal
Foreign Currency Conversion Fee 2% of amount per transaction (incl. AED/Non-AED at merchants outside UAE)
Copy of Sales Slip AED 25
Daily Total Limit:

  • Infinite Debit Card
 AED 100,000 (sub-limit for

e-commerce/online – AED 20,000)
Note: The above daily debit card limits can be reset, within the Total Limit via HBZ web banking.
ATM Usage Fee Cash Withdrawal  Balance Enquiry Declined Transaction
Non-HBZ (UAE Switch) AED 2 AED 1 AED 1
GCC Switch AED 6 AED 3 –
Cheque Book Services
Cheque Book (first) Free + courier charges AED 19
Cheque Book request (2nd book onwards) – Manual AED 1.5 per leaf + courier charges AED 19
Cheque Book request – HBZweb AED 0.75 per leaf + courier charges AED 19
Copies of Cheques (less than 1 year) Free
Copies of Cheques (less than 1 year) Free
Stop payment request (per instrument/Cheque) Free
Standing Instructions
Set-up charges Free
Penalty for Insufficient Funds AED 25
Statements / Letters / Certificates
Bank Statement requests (ad hoc) Free
Bank eStatement (HBZ eSOA) Free
Statements, Letters or Certificates Free
Payment Services
Issuance of Pay Order / Demand Drafts – Manual AED 75
Issuance of Pay Order / Demand Drafts – through HBZweb Free + courier charges AED 16
Cancellation of Pay Order / Demand Drafts Free
Special Clearing AED 205
PDC withdrawal (per cheque) Free
Outward Remittance / Telegraphic Transfer:
  • Manual – Local currency (AED)
 AED 5
  • Manual – Foreign currency
 AED 75
  • Electronic – Local currency (AED)
 AED 1
  • Electronic – Foreign currency
 AED  25
Other bank’s charges on sender’s account for outward remittance:
  • In Local currency (AED)
 AED 1
  • In United States Dollar (US$)
 AED 100
  • Other than AED & US$
 AED 150
Internal Transfer within bank (Electronic) Free
Inward Remittance:
  • Local currency (AED)
 Free
  • Foreign currency
 US$10 or equivalent
Credit Cards
Annual membership Fee:
  • HBZ Visa Classic
 AED 100
  • HBZ Visa Platinum
 AED 200
  • HBZ Visa Infinite
 AED 1,000
Supplementary Cards (3rd card onwards, upto max. 5):
  • HBZ Visa Classic
 AED 50
  • HBZ Visa Platinum
 AED 100
  • HBZ Visa Infinite
 AED 250
Interest rates:
  • HBZ Visa Classic
 1.99% per month
  • HBZ Visa Platinum
 1.75% per month
  • HBZ Visa Infinite
 1.50% per month
  • Card Replacement charges
 AED 75
  • Late Payment Fee
 AED 230
  • Over Limit Fee
 AED 200
  • Foreign Currency Conversion Fee
 2.5% of amount per transaction (incl. AED/Non-AED at merchants outside UAE)
  • Copy of Sales Voucher
 AED 65
  • Duplicate Statement
 AED 45
  • Cash Advance Fee
 3% or min AED 50 whichever is higher
Liability / No Liability Letter AED 50
Locker
Security Deposit (refundable) AED 10,000
Locker Rent (Note: Locker is subject to availability and maintaining consistent balances in Current/Savings/Call Accounts at all times)
Small AED 2,000 per annum
Medium AED 3,000 per annum
Large AED 5,000 per annum
Replacement key AED 2,000
Auto Loans
Loan Processing Fee 1% of loan
Note: Min. AED 500 & max. AED 2,500
Advance Payment of installment 1% of installment
Late Payment Charges AED 200
Issuance of liability letter to other banks AED 60
NOC to Traffic Department Free
Early Settlement Fee 1% of outstanding
Loan Cancellation Fee AED 100
Mortgages: Residential/Commercial, Income Generating Property
Processing Fees 0.50% of loan
Late Payment Fee AED 500
Issuance of Liability Letter AED 50
Other Certificates AED 75
Non-Standard Statement production/ copy of original documentation AED 100
Property swaps Administration Fees Max. AED 1,320 (valuation included)
Issuance of No Objection Certificate AED 150
Clearance Letter AED 95
Any Other Letter/s AED 90
Life Insurance Subject to quote from Insurer
Property Insurance Subject to quote from Insurer
Residential Property Valuation Fees:
  • Property value =< AED 10,000,000
 AED 3,000
  • Property value > AED 10,000,000
 Subject to quote from valuator
Commercial / Building Valuation Fees Subject to quote from valuator
Early (Full / Partial) Settlement Fees:
  • Residential Mortgages
 Max 1% of outstanding amount or AED 10,000/-, whichever is less *
Other Mortgages 1% of outstanding amount *
* Upto 20% of outstanding balance can be paid every calendar year at no charges. Not applicable for Income Generating Property Mortgage Loans.
Others
FTS Enquiry AED 100
SWIFT (for any purpose) AED 125 + Other bank charges
Inward Remittance Enquiry AED 75
Teller Services Charges First 6 transactions free per month, thereafter AED 10 per transaction
Revolving Overdraft Fee AED 200
Courier Charges – International AED 250
Investment Type Charges / Commission
Sukuks
Commission (manual) 0.75% of value or nominal whichever is higher, min. US$ 150
Commission (online) 0.50% of value or min. US$ 75
Custody 0.25% per annum (recovered monthly)
International Islamic Liquidity Management (IILM)
Commission 0.10% of nominal value or min. US$ 100 (applicable on buy & sell only)
Custody (IILM) 0.05% per annum on market value (recovered monthly)
Note:

  • Al Etihad Credit Bureau (AECB) report charges is AED 30 + VAT (or as per report type) to be borne by the customer and recovered as and when incurred.
  • Any third-party/custodian charges if applicable to be borne by the customer and recovered as and when incurred.
  • All other costs (e.g. stamp duty, stock exchange fee, taxes, etc.) if applicable, will be borne by the customer and recovered as and when incurred.
  • Exit charges on any products (if applicable) may be applied by the fund house/product provider/issuer.
  • Charges not recoverable due to insufficient balance will be recovered as and when funds are available in the Account.
  • For the current Terms and Conditions, HBZ base rates and deposit profit rates, please visit our website www.habibbank.com/ae.
  • All fees and charges are subject to change with 60 days notice.
  • All charges are exclusive of VAT.
The Securities and Commodities Authority of the UAE (SCA) for Promotion Activity (License # 301052) and Securities Portfolio Management (License # 20200000166).
Habib Bank AG Zurich is licensed and regulated by the Central Bank of the UAE and the Securities and Commodities Authority, UAE

الأولوية جدول الرسوم

المنتجات والخدمات
متوسط الرصيد الشهري نوع العلاقة
 550,000درهم (ملاحظة: إذا ظل الرصيد أقل من المتوسط لمدة 3 أشهر متتالية سيتم نقل العلاقة إلى فرع) مقيم: الحد الأدنى لمتوسط الرصيد الشهري (جاري + توفير+ وديعة +لأجل+ محفظة تحت الطلب بجميع العملات)
 550,000درهم (ملاحظة: إذا ظل الرصيد أقل من المتوسط لمدة 4 أشهر متتالية سيتم إغلاق العلاقة) غير مقيم: الحد الأدنى لمتوسط الرصيد الشهري (جاري + توفير+ وديعة لأجل+ محفظة تحت الطلب بجميع العملات)
 25,000 درهم أو ما يعادله الحد الأدنى لمبلغ الوديعة لأجل
الرسوم
 150درهم (ملاحظة: سيتم تطبيق هذا من الشهر الرابع فصاعدًا أي  باستثناء شهر فتح الحساب والشهرين التاليين( عدم الحفاظ على الحد الأدنى لمتوسط الرصيد الشهري
1%  غرامة السحب المبكر للوديعة لأجل
لا شيء رسوم إغلاق حساب
الشيكات
( 0.125%أدناها 5 دولار أمريكي وأقصاها 100 دولار أمريكي) رسوم تحصيل الشيكات بالعملة الأجنبية
 100درهم لكل شيك شيك وارد مرتد
 25درهم لكل دفعة )المرة الأولى فقط) دفعة خصم مباشر مرتدة
100 درهم + رسوم البنوك الأخرى + رسوم البريد شيك أجنبي إرتد دون صرف
مجانا + رسوم البريد 19 درهم شيك صادر مرتد / شيك إيداع مرتد *
* ملاحظة: يجب على العميل غير المقيم الاستلام من فرعه فقط.
بطاقة الخصم
مجاناً رسوم الإشتراك السنوي (فيزا انفينيت)
مجاناً رسوم إصدار بطاقة صراف آلي إضافية
مجاناً رسوم بدل فاقد بطاقة الصراف الآلي
مجاناً رسوم إستبدال رمز التعريف الشخصي السري
مجاناً رسوم إستخدام جهاز صراف آلي حبيب بنك آي جي زيوريخ داخل أ.ع.م.
 2درهم رسوم إستخدام جهاز صراف آلي تابع لبنك آخر داخل أ.ع.م.
20  درهم إماراتي لكل عملية سحب رسوم السحب النقدي من أجهزة الصراف الآلي الدولية لبطاقة الخصم- بغير الدرهم
 2%من قيمة كل معاملة )لدى المتاجرخارج دولة إ.ع.م بالدرهم /بغير الدرهم) رسوم صرف العملات الأجنبية
 25درهم صورة عن قسيمة المبيعات
  100,000درهم إماراتي (الحد الأقصى – ضمن الحد الإجمالي- للتسوق الإلكتروني / عبر الإنترنت – 20,000 درهم) :إجمالي الحد اليومي

  • بطاقة الخصم البلاتينية
ملاحظة: يمكن إعادة ضبط الحد الأقصى للبطاقات المذكورة أعلاه ضمن حدود الائتمان الكلي الممنوح، وذلك من خلال استخدام الخدمات المصرفية عبر الإنترنت لحبيب بنك اي جي زيوريخ
المعاملة مرفوضة  الإستعلام عن الرصيد    سحب النقود رسوم إستخدام جهاز الصراف الآلي
         1 درهم 1 درهم 2 درهم جهاز صرّاف آلي لبنك آخر داخل  دولة إ.ع.م
– 3 درهم 6 درهم جهاز صرّاف آلي  في دول مجلس التعاون
خدمة دفتر الشيكات
مجاناً + رسوم البريد السريع 19 درهم دفتر الشيكات (الأول)
1.5درهم للصفحة + رسوم البريد السريع 19 درهم دفتر الشيكات (الثاني وما يليه) – يدوي
0.75درهم لكل ورقة + رسوم البريد السريع 19 درهم طلب دفاتر الشيكات – من خلال الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
مجاناً صورة عن الشيكات (أقل من عام)
مجاناً صورة عن الشيكات (أكثر من عام واحد)
مجاناً أمر وقف دفع لكل
تعليمات مستديمة
 مجاناً رسوم إعداد
 25درهم رسوم جزائية لعدم كفاية الرصيد
كشف حساب/خطابات/ شهادات
مجاناً طلبات كشف الحساب البنكي (لغرض مخصص)
مجاناً كشف حساب بنكي إلكتروني (HBZ eSOA)
مجاناً كشوفات حسابات أو خطابات أو شهادات
أمر دفع
 75درهم رسوم إصدار أمر دفع/حوالة الطلب – يدوي
مجاناً + رسوم البريد   16 درهم رسوم إصدار أمر دفع/حوالة الطلب – من خلال الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
مجاناً رسوم إلغاء أمر دفع/حوالة الطلب
 205درهم مقاصة خاصة
مجاناً سحب شيك مؤجل (للشيك الواحد)
:حوالة صادرة \ تحويل تلغرافي
 5درهم
  • يدوي – بالعملة المحلية (درهم إماراتي)
 75درهم
  • يدوي – بالعملة الأجنبية
 1درهم
  • إلكتروني \ تلغرافى بالعملة المحلية الدرهم (AED)
 25درهم
  • إلكتروني – بالعملة الأجنبية
:تحويل رسوم البنوك الأخرى على حساب الراسل للحوالة الصادرة
 1درهم
  • بالعملة المحلية (الدرهم الإماراتي)
 100/-درهم
  • بالدولار الأمريكي
 150/-درهم
  • بعملات أخرى غير الدهم الإماراتي والدولار الأمريكي
مجاناً تحويلات داخلية بالبنك (إلكترونياً)
:حوالة واردة
 1درهم
  • بالدرهم
 10/-دولار أو ما يعادلها
  • بالعملة ألأجنبية
بطاقة إئتمان
:رسوم الإشتراك السنوي
 100 درهم
  • فيزا العادية حبيب بنك آي جي زيوريخ
  200 درهم
  • فيزا البلاتينية حبيب بنك آي جي زيوريخ
 1,000 درهم
  • فيزا انفينيت حبيب بنك آي جي زيوريخ
:بطاقات إضافية (الثالثة وما بعدها، أقصاها 5)
 50 درهم
  • فيزا العادية حبيب بنك آي جي زيوريخ
 100 درهم
  • فيزا البلاتينية حبيب بنك آي جي زيوريخ
 250 درهم
  • فيزا انفينيت حبيب بنك آي جي زيوريخ
:معدل الفائدة
1.99%كل شهر
  • فيزا العادية حبيب بنك آي جي زيوريخ
1.75%كل شهر
  • فيزا البلاتينية حبيب بنك آي جي زيوريخ
1.50%كل شهر
  • فيزا انفينيت حبيب بنك آي جي زيوريخ
 75 درهم
  • رسوم إستبدال بطاقة
 230 درهم
  • رسوم السداد المتأخر
 200 درهم
  • رسوم تجاوز حد الصرف
 2.5%من قيمة كل معاملة )لدى المتاجرخارج دولة إ.ع.م بالدرهم /بغير الدرهم)
  • رسوم تغيير عملة أجنبية
 65 درهم
  • نسخة عن قسيمة المبيعات
 45 درهم
  • صورة طبق الأصل كشف حساب
 3%او -/50 درهم، أيهما أكثر
  • رسوم سلفة نقدية
 50 درهم خطاب مديونية/ عدم مديونية
الخزانات
10,000 درهم إيداع ضمان (مسترد)
(ملاحظة: تخضع الخزانة لتوفر وإستمرار المحافظة على الرصيد في الحساب الجاري/التوفير/ الحساب تحت الطلب في جميع الأوقات) إيجار خزانات الأمانة
2,000 درهم سنوياً صغيرة
3,000 درهم سنوياً متوسطة
5,000 درهم سنوياً كبيرة
2,000 درهم مفتاح بدل
قروض السيارات
 1%من قيمة القرض (أدناها 500 درهم و أقصاها 2,500 درهم ) رسوم إعداد القرض
1%من القسط سداد قسط مقدم
 200 درهم رسوم الدفع المتأخر
 60 درهم إصدار خطاب مديونية لبنك آخر
مجاناً شهادة عدم ممانعة لإدارة المرور
 1%من المبلغ غير المسدد رسوم سداد
 100 درهم رسوم إلغاء القرض
قروض الرھن العقاري السكني والتجاري والمدر للدخل
 0.50% من قيمة القرض رسوم الإجراءات
 500 درهم رسوم الدفع المتأخر
 50 درهم إصدار خطاب مديونية
 75 درهم شهادات أخرى
 100 درهم إصدار إفادة غير معتادة / نسخة من التوثيقات الأصلية
 1,320درهم كحد أقصى (شاملة التقييم ) رسوم إدارية تبادل عقار
 150 درهم إصدار خطاب عدم ممانعة
 95 درهم خطاب مخالصة
 90 درهم أي خطاب آخر
تخضع للمراجعة من شركة التأمين تأمين  الحياة
تخضع للمراجعة من شركة التأمين تأمين  العقار
:رسوم تقييم العقارات السكنية
 3,000 درهم
  • قيمة العقار =< 10,000,000 درهم
تخضع للمراجعة من مقيّم العقار
  • قيمة العقار > 20,000,000 درهم
تخضع للمراجعة من مقيّم العقار رسوم تقييم العقارات والمباني التجارية
رسوم السداد المبكر (كامل / جزئي):
 1%كحد أقصى من المبلغ المستحق أو

10,000 درهم إماراتي، أيهما أقل *
  • العقار السكني
 1%من المبلغ المستحق * الرهون الأخرى
* يمكن دفع ما يصل إلى 20٪ من المبلغ المستحق مرة واحدة كل سنة تقويمية بدون رسوم. لا تنطبق على قروض رهن العقار المدر للدخل.
أخرى
100 درهم إستفسار إيف تي إيس
125 درهم + رسوم البنوك الأخرى نسخة سويفت واحدة (لأي غرض)
75 درهم حوالة واردة استفسارات
أول 6 معاملات في الشهر مجاناً، وبعد ذلك 10 درهم لكل معاملة رسوم خدمات الصراف
200 درهم رسوم سحب على المكشوف متجدد
250 درهم رسوم بريد – دولي
الرسوم / العمولة نوع الإستثمار
الصكوك
%0.75 من القيمة أو الإسمية أيهما أعلى، أدناها 150 دولار أمريكي العمولة (يدوي)
0.50% من القيمة أو 75 دولار أمريكي كحد أدنى العمولة (على الإنترنت)
0.25% سنوياً (يتم تحصيلها شهرياً) الحفظ
إدارة السيولة الإسلامية الدولية
0.10% من القيمة الاسمية أو الحد الأدنى 100 دولار أمريكي (يطبق على البيع والشراء فقط) العمولة
0.05% سنوياً من القيمة السوقية (يتم تحصيلها شهريًا) الحفظ
ملحوظة:

  • يتحمل العميل رسوم تقرير شركة الإتحاد للمعلومات الإئتمانية وهي 30 درهماً + ضريبة القيمة المضافة ويتم تحصيلها كيفما ووقتما اقتضى ذلك.
  • يتحمل العميل رسوم أي طرف ثالث/أمين حفظ إن وجدت ويتم تحصيلها كلما يتم تكبدها.
  • يتحمل العميل جميع التكاليف الأخرى (مثل رسوم الطوابع ورسوم البورصة والضرائب ونحوها) إن وجدت، ويتم التحصيل عند وجوب السداد.
  • يجوز تطبيق رسوم التخارج على أي منتجات (إذا كانت مطبقة) من قبل جهة التمويل/مقدم المنتج/مزود/جهة الإصدار.
  • الرسوم التي لم يتم تحصيلها لعدم كفاية الرصيد تُخصم حين توفر الأموال في الحساب.
  • للاطلاع على الشروط والأحكام الحالية، والأسعار الأساسية لحبيب بنك اي جي زيوريخ ومعدلات أرباح الودائع، يُرجى زيارة موقعنا الإلكتروني www.habibbank.com/ae.
  • تخضع كافة الرسوم والمصاريف للتغيير بعد إشعار مدته 60 يومًا.
  • جميع الرسوم غير شاملة ضريبة القيمة المضافة.
و من هيئة الأوراق المالية والسلع في الإمارات العربية المتحدة لمزاولة أنشطة الترويج ترخيص رقم )301052 (وإدارة محافظ الأوراق المالية ترخيص رقم)20200000166)
حبيب بنك اي . جي زيوريخ بنك مرخص وخاضع لرقابة مصرف الإمارات العربية المتحدة وهيئة الأوراق المالية و السلع إ.ع.م

Habib Bank AG Zurich is licensed and regulated by the Central Bank of the UAE and the Securities and Commodities Authority, UAE

© 2024 Habib Bank AG Zurich

Envelope Linkedin-in
[wpdreams_ajaxsearchlite]